25页|2024金融欺诈中的亡命之徒报告

佚名 2024/07/31 金融科技

来源: 网络

本报告深入分析了金融欺诈中的背债行为,特别是职业背债人的招募和操作流程。报告指出,职业背债人通常是信用记录良好但缺乏还款能力的人,他们通过虚假身份包装,骗取高额贷款,并从中获得巨额利润。然而,这种行为的代价是丧失个人征信,甚至被法院列为失信被执行人。

 

报告详细分析了两种主要的背债手法:组合贷款背债和债务重组背债。组合贷款背债涉及为背债人提供虚假的工作、房产和企业主身份,以便从银行获取大额贷款。债务重组则是针对已有高负债的稳定工作人群,通过垫资还清债务并养护征信,使其能够申请更高额度的信用贷款。

 

报告还揭示了2024年第一季度背债活动的趋势,包括Telegram成为黑产招募背债人的主要渠道,以及山东、广东、北京三个省份的背债热度较高。此外,报告指出背债总额度以500万以上的大额贷款为主,且组合性贷款在背债业务中越来越普遍。

 

最后,报告强调了金融欺诈行为的严重性,并呼吁金融机构加强对背债骗贷行为的关注和防范。通过监测和分析风险情报,企业可以更有效地识别和防范潜在风险,保障金融数字化安全稳健发展。

来源:黑产大数据


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