后疫情时代，中国正着力推动经济从高增长模式转向持续增长、长期繁荣的高质量发展。作为社会经济发展的中坚力量，新富人群的财富健康在中国实现高质量发展愿景的道路上扮演着不可或缺的重要角色。

近年来，房地产等传统投资领域正逐渐让位于日益复杂而多元的金融产品。公募基金投顾试点和个人养老金账户等行业变革举措的落地也意味着个人投资者需在自己的财富生活中肩负起更多责任。与此同时，新富人群及其家庭的生活水平不断提升，随之而来的是日益复杂的财务需求和更高的经济压力。这一系列变化都对新富人群的财富管理提出新的要求，而金融服务行业如何帮助他们应对这些挑战决定了新富人群将如何实现他们对财富健康和美好生活的愿景。

在此背景下，嘉信理财和上海交通大学上海高级金融学院很荣幸地为

您呈现第七期《中国新富人群财富健康指数》报告(以下简称“《指数》”)。自2017年以来，我们双方秉承互利共信的宗旨不断深化合作，在延续《指数》调研的基础上也将目光投向中国居民金融素养状况等民生问题，并探索如何更好地把握中国金融改革这一历史机遇，持续提升中国新富人群乃至广大投资者的财富健康。

2023年的研究结果为中国财富管理行业赋能新富人群投资理财之路指明了方向。随着中国新富投资者对投资顾问的使用率持续提升，他们对投顾服务的价值有了更细致和深入的理解，也期待投顾服务为自己的财富生活提供更好助力，无论是应对短期突发状况和市场波动，还是实现养老等长期财务目标。与此同时，今年的《指数》也揭示了新富人群在财富管理中仍有待改善和提升的领域。例如，面对经济和市场环境变化，许多受访者调整了自己的投资风格和策略，但对投资回报的预期却没有及时匹配。此外，尽管新富人群对自己的理财能力越来越有信心，但在实践中仍需更加注重为不同人生阶段做好财务准备，而非简单地追求收益最大化。总体而言，新富人群还需深化对财富健康之内涵的理解，并践行更全面和科学的财富管理。

为此，金融服务行业仍将在新富人群的财富管理中扮演重要角色，以专业的服务引导其走向富裕而美好的生活。我们诚挚地希望此次调研能为行业发展提供参考和借鉴，也期待和各方携手助力新富人群应对挑战，以长期财务稳定和健康为逐梦人生之路打下坚实基础。

来源：上海高级金融学院

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